[D.clic] Le KYC

D.Clic : Les définitions essentielles pour ouvrir votre culture au numérique

Chez Docaposte, nous avons pour mission de rendre l’avenir plus simple pour nos clients, en confiance. Nous nous positionnons en partenaire de leur transformation numérique et leur proposons le meilleur de nos expertises et savoir-faire.

Pour cela, il est important que nous maîtrisions toutes et tous le même langage et les mêmes bases de la culture numérique.

Conçu comme un dictionnaire, « D.Clic, les définitions essentielles pour ouvrir votre culture au numérique » regroupe les notions nécessaires pour une première approche du monde du numérique.

Aujourd’hui, nous vous parlons du KYC (« Know Your Customer »), que l’on peut traduire littéralement par : « Connaissez votre client ».

Le KYC répond à la fois à des enjeux de connaissance client et de conformité réglementaire. Tout établissement gérant des flux financiers dans l’Union européenne doit en effet répondre à cette obligation légale qui vise à sécuriser ces flux.

On vous explique.

Know Your Customer est le nom donné au processus permettant de vérifier l’identité des clients d’une entreprise. Le terme est également utilisé pour faire référence à la réglementation bancaire qui régit ces activités pour lutter contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (LCB-FT). Être KYC compliant nécessite de mettre en place des protocoles, des savoir-faire humains et des technologies en fonction du Profil Risque Client qui puissent sécuriser l’authentification et l’identification, dès l’entrée en relation (onboarding) et tout au long du cycle de vie du client.

Ce processus se fait par la collecte et l’analyse de données, la vérification de la présence sur les listes (à l’exemple de celle des personnes politiquement exposées), l’analyse du comportement et des transactions, etc.

Le KYC est donc un processus stratégique pour lutter contre la fraude. Pour en savoir plus et découvrir comment il peut servir votre efficacité opérationnelle https://www.docaposte.com/solutions/kyc-et-lutte-anti-fraude

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